Українцям можуть запровадити обмеження на грошові перекази з картки на картку: відповідний документ Верховної Ради

У комітеті Верховної Ради з питань податкової політики рекомендують Нацбанку посилити моніторинг операцій, що проводяться за рахунками фізичних осіб. А крім того, запровадити обмеження на перекази коштів між банківськими картками.

Про це заявив Данило Гетманцев, очільник комітету від партії "Слуга народу". Він підкреслив, що рекомендації були сформульовані у рішенні після заслуховування голови Національного банку України Андрія Пишного.

Запропонувати Національному банку України розглянути необхідність введення обмежень на здійснення платіжних операцій із застосуванням реквізитів електронних платіжних засобів, - йдеться у рекомендаціях. Також у них підкреслюється, що інтереси добросовісних споживачів повинні бути захищені у такому випадку.

Також, за словами представників комітету, Національному банку варто вжити більш ефективних заходів для реагування на порушення платіжного законодавства. Зокрема, необхідно підвищити вимоги до:

Також в комітеті очікують, що регулятор продовжить роботу щодо виявлення схем використання платіжної інфраструктури з незаконною метою. В т.ч., використання шахраями рахунків фізичних осіб, від імені яких виконуються платіжні операції з метою шахрайських дій (дропів).

Фінансові установи запровадили ліміти на перекази коштів між банківськими картками.

Раніше українські банки ввели обмеження на проведення транзакцій з MMC-кодом (кодом категорії бізнесу) "Азартні ігри" з використанням карткового "кредитного ліміту". У банківському секторі зазначають, що це можна вважати частиною глобальної стратегії боротьби з незаконними p2p-перекладами. Ця стратегія передбачає встановлення лімітів на кількість операцій та суму транзакцій, що не перевищує 100 тис. грн на місяць.

"Банками були ініційовані певні налаштування та обмеження, які унеможливлюють проведення "азартних" транзакцій, які намагаються здійснити клієнти кредитними коштами", - розповіла OBOZ.UA Марина Павленко, провідний експерт з фінансового моніторингу одного з українських банків.

Вона підкреслила:

Нові потенційні обмеження будуть стосуватися виключно p2p-перекладів (з картки на картку). Вони охоплюватимуть:

"При цьому на рахунок можуть надходити інші кошти (заробітна плата, пенсія, стипендія, допомога родичів і т.д.). Під такі обмеження не потрапляють розрахунки в торговельних мережах, придбання будь-яких товарів. Таким чином, для пересічного карткотримача, жодних змін по суті не станеться: понад 95% громадян не відчують нових лімітів", - пояснила Павленко.

Як повідомляв OBOZ.UA, останнім часом українцям все частіше пропонують здати банківську картку в оренду за певну суму та виконати просту роботу з негайною оплатою на цю ж картку. Це новий небезпечний шахрайський метод, який перетворює власника картки на співучасника злочину. Якщо вчасно не звернутися до поліції, це може призвести до ув'язнення.